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Vie Française

Assurance vie française — Ouvrir et optimiser Checklist

Free
9 items
L'assurance vie en France — placement préféré des Français. Fiscalité après 8 ans et transmission hors succession. This free assurance vie française — ouvrir et optimiser checklist gives you a 9-item head start so nothing important slips through the cracks. it's been shaped by real families using it in real moments — the kind you don't get a second chance to prepare for. Use it as-is, or open it in Checkbloom to customise every item, share it with anyone by link (no account required on their end), and tick things off together in real time from any phone. When you're offline, changes queue and sync the moment you're back. Every Checkbloom template is free to preview and free to download as a PDF. Create a list from this template and share it with anyone by link — they can check items off in real time with no account or app download required.
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What's on the list

  • Ouvrir une assurance vie — banque, assureur, ou courtier en ligne
  • Fonds euros — capital garanti, rendement faible mais sûr
  • Unités de compte — plus risqué mais potentiellement plus rentable
  • Versements libres ou programmés — pas de plafond de versement
  • Avantage fiscal après 8 ans — abattement annuel de 4 600€
  • Transmission hors succession — 152 500€ exonérés par bénéficiaire
  • Désigner des bénéficiaires — clause bénéficiaire à rédiger avec soin
  • Rachat partiel possible à tout moment
  • Ne pas clôturer — l'ancienneté fiscale est précieuse

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